Les changements géopolitiques, technologiques et économiques influencent la façon dont les bureaux de gestion de patrimoine familial s’adaptent pour composer avec l’incertitude et se positionner afin d’obtenir un succès durable.
Le Rapport sur les bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord 2025, publié par RBC et Campden Wealth, traite de cette évolution en faisant un examen de 144 réponses des bureaux de gestion de patrimoine familial au Canada et aux États-Unis, et en établissant des comparaisons avec des pairs ailleurs dans le monde.
Points saillants
- Les occasions qu’offre l’IA : L’IA est de plus en plus utilisée dans les bureaux de gestion familiale, en particulier pour faciliter la recherche et la production de rapports sur les placements.
- Changements de stratégie : En 2025, les rendements attendus étaient en moyenne de 5 %, et seulement 13 % des bureaux de gestion de patrimoine familial s’attendaient à des rendements supérieurs à 10 %.
- Placements : En 2025, les marchés privés représentaient 29 % du portefeuille moyen d’un bureau de gestion de patrimoine familial, en légère baisse par rapport à 30 % l’an dernier.
- Priorités en matière de talents : Pourtant, plus de 90 % des bureaux de gestion de patrimoine familial font état de difficultés de recrutement et près de 50 % mentionnent que la fidélisation de l’effectif demeure une préoccupation.
- Rapports assistés par la technologie : Les bureaux de gestion de patrimoine familial remplacent progressivement les rapports manuels par des outils automatisés, le taux d’adoption passant à 69 %, contre 46 % en 2024.
« Les bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord sont confrontés à l’incertitude des marchés, à des changements technologiques rapides et à l’évolution des priorités. Le rapport 2025 souligne la manière dont les bureaux s’adaptent en favorisant l’innovation, en affinant leurs stratégies et en explorant de nouvelles façons de renforcer leurs opérations. »