L’avenir des conseils de gestion de patrimoine

Gros plan sur l’évolution des priorités des investisseurs de la nouvelle génération

Le 30 octobre, 2025 | 15 min pour lire

Selon les estimations, les baby-boomers devraient transférer un patrimoine personnel de 1 000 milliards de dollars canadiens à leurs héritiers d’ici 2026 au Canada. Ce changement sans précédent donne le jour à une nouvelle génération d’investisseurs férus de technologie et axés sur l’alpha, la plupart d’entre eux étant des générations Y et Z. Ceux-ci amènent les conseillers en investissements à repenser la façon dont ils bâtissent et maintiennent leurs relations clientèle.

À mesure que ce transfert a lieu, les attentes à l’égard des conseillers en investissements évoluent rapidement.

  1. Le futur client: La jeune génération d’investisseurs fortunés ne se contente pas de recevoir un patrimoine en héritage. Elle hérite aussi du pouvoir de façonner l’économie à l’image de ses valeurs. Ses priorités ont nettement changé. Elle favorise les critères ESG, la technologie et même les nouvelles catégories d’actifs telles que les cryptomonnaies. Nous estimons que RBC Services aux investisseurs est le partenaire de choix des conseillers en investissements qui entreprennent ce parcours transformationnel.

  2. Planification de legs axée sur le client: Cette transition rehausse également l’importance de la planification de legs. La structure des fiducies et des plans de relève jouera un rôle essentiel dans la préservation du patrimoine et la prise en compte des valeurs familiales.

Ce rapport étudie la façon dont les conseillers en investissements peuvent aider la clientèle en adoptant une planification de legs axée sur la clientèle et en proposant une offre adaptée à la nouvelle génération.


« Les particuliers fortunés de la nouvelle génération ne se contentent pas d’hériter d’un patrimoine : ils héritent également du pouvoir de façonner l’économie à l’image de leurs valeurs. Cette nouvelle cohorte d’investisseurs férus de technologie et axés sur l’alpha pousse les conseillers en investissements à repenser leurs modèles d’affaires et la manière de fournir des conseils. »

Sylvia Rizk
Directrice générale principale, Expansion des affaires

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